O que é lavagem de dinheiro:
Como lavagem de dinheiro ou lavagem de dinheiro é conhecido a operação ou conjunto de operações por meio das quais o capital obtido de atividades ilícitas é buscado parecer legítimo.
Nesse sentido, o objetivo da lavagem de dinheiro, ou lavagem de dinheiro, é justamente reintroduzir fundos ou ativos ilegítimos no sistema financeiro, dando-lhes uma aparência de legalidade, a ponto de serem tributados e parecerem produto de uma atividade legítima, o que torna difícil para a autoridade saber a sua verdadeira origem.
Para que haja lavagem de dinheiro, porém, deve ter sido cometido um crime pelo qual tenha sido obtido certo benefício econômico, pois é esse dinheiro que se buscará para ser reintroduzido nos mercados financeiros.
Normalmente lavagem de dinheiro está associada a atividades ilegais relacionadas à máfia, crime organizado, contrabando, tráfico de drogasetc.
Dinheiro que é lavado, também conhecido como dinheiro sujo, pode vir de vários crimes, como furto, extorsão, corrupção, peculato, tráfico de drogas e armas, prostituição, contrabando ou sonegação de impostos por meio de empresas no maretc.
- Corrupção.
- Sociedades No mar.
O branqueamento de capitais realiza-se de diversas formas: através de uma rede de cumplicidades entre bancos e instituições do Estado, com a criação de empresas-fantasma em paraísos fiscais, com a venda de bens, por transferência bancária ou electrónica, dupla facturação, garantia de empréstimos de aquisição, ou valendo-se de uma anistia fiscal oferecida pelo Estado em determinado momento.
Assim, a lavagem de dinheiro é crime autônomo, ou seja, não requer condenação judicial prévia para a prática de atividade criminosa, mas é considerada crime em si.
Fases da lavagem de dinheiro
Especificamente, a lavagem de dinheiro é realizada em três fases diferentes para ocultar ou dificultar a descoberta da origem dos fundos de atividades ilegais:
- O colocação, que é a introdução de fundos ilegais no sistema financeiro por meio de operações nacionais ou internacionais.
- O estratificação, que é a separação dos fundos por meio de uma série de operações e transações que visam borrar o traço da origem do dinheiro.
- O integração, que é a reentrada na economia de fundos ilícitos com transações pessoais e comerciais que parecem legítimas.
